Die Einführung von SEPA ist ein wesentlicher Schritt bei der Entwicklung eines einheitlichen europäischen Zahlungsverkehrsraums. Zum 1. Februar 2014 werden im SEPA-Raum für Euro-Transaktionen die meisten nationalen Standard-Zahlungsverfahren durch die SEPA-Verfahren abgelöst.

Für den Umstieg auf den SEPA-Zahlungsverkehr suchen viele Unternehmen nach flexiblen und automatisierten Umstellungshilfen. Gefragt sind Lösungen, welche die vollständige SEPA-Fähigkeit gewährleisten und dabei gleichzeitig den Migrationsaufwand für die Unternehmen auf ein Minimum reduzieren. Aus diesem Grund haben die Zentralbanken DZ BANK AG und WGZ BANK AG für die Firmenkunden der Volksbanken und Raiffeisenbanken in Generallizenz das komplette „MultiCash SEPA Rundum-Sorglos-Paket“ erworben.

Mit dem SEPA-Paket von Omikron erhalten alle Firmenkunden der Volksbanken und Raiffeisenbanken, die die Software GENO cash nutzen, eine umfangreiche SEPA-Produktpalette für die vielfältigen Herausforderungen rund um den SEPA Zahlungsverkehr und insbesondere für die Abwicklung der SEPA Lastschriftmandate. „Die Herausforderungen bei der Umstellung auf den SEPA-Zahlungsverkehr können ganz unterschiedlich sein“, sagen Stefan Brusky, Experte für TxB-Produkte der DZ BANK AG und Reimund Nippert, Produktmanager im Bereich Zahlungsverkehr der WGZ BANK AG. „Das SEPA-Paket von Omikron versetzt uns in die Lage, unseren Firmenkunden flexible Lösungen anzubieten, die ihren individuellen Bedürfnissen optimal gerecht werden“.

Zum einen ermöglichen die Migrations- und Konvertierungsprodukte von Omikron die einfache Umstellung auf das SEPA-Verfahren und die automatische Umwandlung der herkömmlichen Dateiformate, ohne dass manuelle Eingriffe notwendig sind. Zum anderen können mit dem SEPA Zahlungsmodul Überweisungen und Lastschriften gemäß SEPA-Spezifikation erfasst und verwaltet werden. Spezielle Module zur Mandatsverwaltung für SEPA-Lastschriften und zur Prüfung von Dateien aus Fremdanwendungen ergänzen die Funktionspalette. Ausgehend von seinem aktuellen Bedarf kann sich jedes Unternehmen daraus genau die Lösungen aussuchen, die seinen Anforderungen entsprechen.

Im Einzelnen können die Volksbanken und Raiffeisenbanken nun folgende Lösungen aus dem SEPA-Paket von Omikron anbieten:

• SEPA Prüfmodul
  Validierung von SEPA-Dateien aus Fremdapplikationen beim Import in die GENO cash-Programme
• SEPA Zahlungsmodul
  Erfassung und Verwaltung von Einzel-, Termin- und Standardaufträgen gemäß SEPA-Spezifikation sowie Import entsprechender Transaktionen aus Drittsystemen
• SEPA Konverter
  Konvertierung von Zahlungsdateien aus nationalen Formaten in das SEPA-Format
• SEPA Migrationstool
  Übernahme aller Daten (Aufträge und Referenzdaten wie Banken, Konten, Partner usw.) aus nationalen Zahlungsmodulen in das SEPA Zahlungsmodul (inkl. Konvertierung von BIC/IBAN)
• XML Kontoinformationen und SEPA Retouren
  Annahme und Auswertung von XML-Kontoinformationen und SEPA-Retouren
• SEPA Mandatsverwaltung Plus
  Verwaltung einer großen Anzahl von Lastschriftmandaten in enger Verbindung mit dem SEPA Zahlungsmodul und ggf. dem SEPA Konverter (inkl. aussagekräftiger Mandatshistorie)

„Mit dem ‚MultiCash SEPA Rundum-Sorglos-Paket‘ stehen den Firmenkunden der Volksbanken und Raiffeisenbanken bedarfsgerechte und zukunftsorientierte Lösungen für ihren Zahlungsverkehr zur Verfügung“, sagt Thomas Zimmermann, Geschäftsführer von Omikron. „Damit profitieren diese Unternehmen einmal mehr von der langjährigen und produktiven Zusammenarbeit zwischen den Zentralbanken und Omikron.“

Nach einem umfassenden mehrstufigen Auswahlprozess hat sich die Deutsche Post DHL für die MultiCash Transfer Payment Factory von Omikron entschieden. Diese Lösung erfüllt nicht nur alle Anforderungen an Internationalität und Offenheit für neue Entwicklungen und Verfahren, sondern bietet auch das internationale Know-How von Omikron sowie eine größtmögliche technische und funktionale Flexibilität.

Mit der MultiCash Transfer Payment Factory konnte die Deutsche Post DHL den Zahlungsverkehr entsprechend ihrer Zielvorstellungen neu ausrichten und zugleich Kostenvorteile realisieren, unter anderem durch die Vereinheitlichung von ERP- und Bankanbindungen, die Bündelung der Schnittstellen im eigenen Rechenzentrum, die Anbindung von nonSAP nach SAP In-Housecash (In-Housebank) und die Verringerung der Anzahl der verwendeten Server sowie Plattformen für die Bankenkommunikation. Die bereits realisierte Endausbaustufe sieht vor, dass alle ERP-Systeme einheitliche Zahldateien via MultiCash Transfer an die In-Housebank liefern. Die In-Housebank kreiert die benötigten Zahlungsformate für die externen Banken und versendet diese via MultiCash Transfer an die Banken.

Die Einrichtung der MultiCash Transfer Lösung für die Payment Factory hat ein gemeinsames Projektteam aus Deutsche Post DHL- und Omikron-Mitarbeitern vorgenommen. In einer ersten Ausbaustufe ist die Anbindung an die ERP-Systeme, die In-Housebank sowie die Banken realisiert worden. Internationale Banken sind über SWIFT angebunden. Der Massenzahlungsverkehr und Abrechnungsdienstleistungen werden über Banken in Deutschland (EBICS-Verfahren) abgewickelt. Das „Train-the-Trainer“-Konzept und die Benutzerfreundlichkeit der Lösung haben es ermöglicht, die Anwender schnell in die Handhabung einzuarbeiten.

Mit SEPA sollen Überweisungen und Lastschriften im einheitlichen europäischen Zahlungsverkehrsraum schneller, einfacher und kostengünstiger abgewickelt werden. Nachdem die EU-Gremien ihre Verhandlungen über die Migration auf die SEPA-Verfahren abgeschlossen haben, stehen nun auch die Termine für die Umstellung fest: Zum 1. Februar 2014 werden im SEPA-Raum für Euro-Transaktionen die meisten nationalen Inlandszahlungsverkehrsformate zu Gunsten der SEPA-Verfahren abgelöst.

Für den Umstieg auf den SEPA-Zahlungsverkehr bietet Omikron ein umfangreiches Lösungspaket, das alle damit verbundenen Anforderungen abdeckt. So ermöglichen die neuen Migrations- und Konvertierungsprodukte von Omikron die einfache Umstellung auf das SEPA-Verfahren und die automatische Umwandlung der herkömmlichen Dateiformate, ohne dass manuelle Eingriffe notwendig sind. Zur Erfassung und Verwaltung von Überweisungen und Lastschriften gemäß SEPA-Spezifikation steht das SEPA Zahlungsmodul zur Verfügung, das um spezielle Module zur Mandatsverwaltung für SEPA-Lastschriften und zur Prüfung von Dateien aus Fremdanwendungen ergänzt werden kann. Ausgehend von seinem bestehenden Electronic Banking-System und der bisherigen Abwicklung des Zahlungsverkehrs kann sich jedes Unternehmen daraus genau die Lösungen aussuchen, die seinen Anforderungen entsprechen.

Im Einzelnen enthält das SEPA-Lösungspaket von Omikron folgende Komponenten:

• Das SEPA Prüfmodul validiert SEPA-Dateien aus Fremdapplikationen und bietet eine Dateianzeige einschließlich Fehleransicht sowie ein ausführliches Prüfprotokoll
• Mit dem SEPA Migrationstool können alle notwendigen Daten (Aufträge und Referenzdaten wie Banken, Konten und Partner) aus nationalen Zahlungsmodulen in das SEPA Zahlungsmodul übernommen werden (einschließlich der Konvertierung von BIC / IBAN)
• Das SEPA Zahlungsmodul dient zur Erfassung und Verwaltung von SEPA-Zahlungsaufträgen und SEPA-Lastschriften sowie zum Import von Transaktionen aus Drittsystemen
• Mit der SEPA Mandatsverwaltung Plus können die für SEPA-Lastschriften erforderlichen Mandate verwaltet und über eine aussagekräftige Mandatshistorie nachvollzogen werden
• SEPA Konverter wandeln Zahlungsdateien aus den nationalen Formaten in SEPA-Zahlungen um und reichern die Inhalte bei Bedarf mit den von SEPA geforderten Daten an
• Mit dem Modul XML-Kontoinformationen und Retouren werden die neuen Standardformate des EPC (European Payments Council) für Kontoinformationen sowie Retouren von SEPA-Zahlungen in die MultiCash-Produkte integriert

• CEE (UniCredit)
• Deutschland (ZKA, Container, Extended Grouping)
• Österreich (STUZZA)
• Schweiz
• Slowakische Republik
• Tschechische Republik
• Ungarn
• UNIFI

• Die BV Zahlungssysteme hat eine Generallizenz für das MultiCash SEPA-Modul erworben und wird dieses Produkt allen deutschen Privatbanken als Lösung für Firmenkunden anbieten
• Die BV Zahlungssysteme hat eine Generallizenz für das MultiCash EBICS-Modul erworben und wird dieses Produkt allen deutschen Privatbanken als Lösung für Firmenkunden anbieten
• Die beiden Unternehmen haben eine Vertriebsvereinbarung für das EBICS-Modul für die Omikron Kommunikations-Plattform getroffen, d.h. alle Mitgliedsinstitute mit einem Omikron Bankrechner können das Modul über die BV Zahlungssysteme beziehen

Hintergrund:
Der UNIFI-Standard wurde auf Initiative der "International Organization for Standardization" (ISO) im Jahre 2004 entwickelt. Unter Mitwirkung der internationalen Bankengemeinschaft (über SWIFT) sowie Unternehmensverbänden (wie TWIST) soll UNIFI kostensparende und effiziente Standards für die Finanzindustrie bereitstellen. Finanzgeschäfte werden mit der "Universal Modeling Language" (UML) modellhaft beschrieben. Diese Modelle werden mit XML-Verfahren in internetkonforme Nachrichtentypen umgesetzt. SWIFT verwaltet als "Registration Authority" die UNIFI-Standards und macht sie der Öffentlichkeit zugänglich. Im September 2005 wurden als erste UNIFI-Nachrichtentypen zahlungsverkehrsbezogene Nachrichten veröffentlicht.