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Payment Factory Solutions |
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International agierende Unternehmen mit Zahlungsflüssen in diversen Ländern stehen sehr heterogenen Anforderungen gegenüber. Die Zahlungssysteme unterschiedlicher Länder arbeiten völlig unabhängig voneinander und beruhen auf unterschiedlichen landesspezifischen Formaten. Auch die Banken bieten keine allgemeingültigen, sondern nur bankbezogene elektronische Lösungen an. Der Anwender muss Parallelsysteme nebeneinander betreiben und erreicht für seine Zahlungsflüsse nur einen unzureichenden Automatisierungsgrad.
Gesucht sind Lösungen, die das Straight Through Processing innerhalb des Unternehmens optimieren und die direkt mit den Buchungssystemen verbunden sind. Wird die Vielfalt der internationalen Zahlungsverkehrsformate von einem zentralen System über ein einheitliches internes Arbeitsformat abgewickelt, entstehen die größten Kosten- und Effizienzvorteile. |
| Integriertes Lösungspaket |
| Über das Konzept "Payment Factory Solutions" für einen automatisierten Zahlungsverkehr wird das Unternehmen in die Lage versetzt, die aus seinen Buchhaltungssystemen generierten Zahlungen ohne Zeitverlust und Medienbrüche über automatisierte Prozesse abzuwickeln. Die internationalen Bankverbindungen des Unternehmens werden dabei aus einem System heraus bedient. Das Unternehmen wird vollkommen vom Aufwand entlastet, die geeigneten internationalen Zahlungsformate zu bestimmen und entsprechende "Stand-alone"-Zahlungsverkehrslösungen zu pflegen. Für die Generierung der benötigten internationalen Zahlungsformate werden entsprechende Format-Subsysteme in den automatisierten Workflow eingebunden. |
| Verarbeitungsschema |
| Die Zahlungsrohdaten der Massenzahlungen aus den Systemen des Unternehmens werden von UBIQCash aufbereitet und in die Transaktionsdatenbank eingelesen. Hieraus erfolgt die Umsetzung in geeignete Zahlungsdateien, die an MultiCash Transfer übergeben werden. Die Autorisierungsdatenbank ermöglicht die Statusverfolgung der an die Banken versandten Zahlungsdateien und ggf. ihre manuelle Autorisierung (siehe auch das entsprechende User-Interface, den Dateimanager). In umgekehrter Richtung werden Kontoinformationen verarbeitet . |
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| Abbildung: Beispiel-Konfiguration der Payment Factory Solutions mit MultiCash Transfer und UBIQCash |
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| Die "Bausteine" der Payment Factory Solutions |
Eine an das Unternehmen angepasste Lösung kann wie in einem Baukastensystem aus Standardkomponenten zusammengestellt werden. Darüber hinaus können gegebenenfalls im Rahmen eines Projektes spezifische Anpassungen an die jeweilige IT-Umgebung vorgenommen werden. Die Komponenten MultiCash Transfer als übergreifende Systemplattform und Kommunikationsschnittstelle ("Zahlungsdrehscheibe") sowie UBIQCash als Generator der Zahlungsdateien liefern die Kernfunktionalität der Payment Factory. Je nach der Unternehmenssituation kann es sinnvoll sein, diese automatisierten Komponenten mit manuell zu bedienenden Electronic Banking-Komponenten für Cashmanagement, Zahlungsverkehr und Sonderfunktionen zu ergänzen. Für die interne Anwendung in der Unternehmenszentrale erfüllen die Zusatzmodule von MultiCash Transfer alle Anforderungen. Sollen dezentrale Unternehmenseinheiten auf den gleichen Bestand zugreifen können, ist die zusätzliche Installation der Web-Schnittstelle von MultiCash Transfer erforderlich.
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| MultiCash Transfer: Vollautomatischer Datenfluss |
MultiCash Transfer stellt die Plattform für alle Komponenten der Zahlungsfabrik dar. Funktional ermöglicht es eine bankunabhängige automatische Kommunikation zwischen der Buchhaltung des Unternehmens und seinen Banken. An die Banken werden Zahlungsverkehrsdateien geschickt und Kontoinformationen von dort abgeholt. Windows- und Internet-basierte Optionen zur manuellen Bearbeitung von Sonderfällen stehen zur Verfügung. Zur Produktinformation: MultiCash Transfer.
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UBIQCash: Handling unterschiedlicher Datenformate
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| UBIQCash erstellt Auftragsdateien (Zahlungen, Lastschriften) in diversen lokalen und internationalen Zahlungsformaten aus einem einheitlichen Datenformat und ist für das Zusammenspiel mit Buchungs- und ERP-Systemen konzipiert. Je nach den spezifischen Unternehmensanforderungen können die Zahlungen über verschiedene allgemeine Einlieferungsformate aus der Buchhaltung importiert werden. Von den Banken kommende Kontoinformationen und Rückinformationen werden formatgerecht in die Buchungsysteme eingeschleust. Zur Produktinformation: UBIQCash. |
| Zusatzmodule: Bedientes Finanzmanagement |
MultiCashTransfer steht ein breites Spektrum von Zusatzmodulen zur Verfügung, die ergänzende Funktionalität anbieten, wann immer dies für die Abläufe der jeweiligen Organisationseinheit erforderlich ist. Häufig gefragt sind z. B. konsolidierte Auswertungen (Cashmanagement) und die Verwaltung von Zahlungen, z. B. für die Erfassung von Ad-hoc Aufträgen. Hochspezialisierte Anwendungen wie z. B. für das internationale Liquiditätsmanagement und für das Dokumentäre Auslandsgeschäft stehen ebenfalls zur Verfügung. Mehr über die Optionen der Zusatzmodule finden Sie unter MultiCash.
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| Web-Schnittstelle: Verteilte Organisation |
Die Web-Schnittstelle von MultiCash Transfer ermöglicht, die Payment Factory-Anwendungen von einigen oder allen Arbeitsplätzen über Browser zu bedienen. Auf diese Weise können die Aufgaben innerhalb des Unternehmens oder Konzerns optimal verteilt werden: Filialen, Auslandsniederlassungen und Konzern-Töchter werden mit der Zentrale verbunden. Für diese Funktionalität muss keine Software in den Außenstellen installiert werden, die Software wird zentral installiert und gepflegt.
Die Verteilte Elektronische Überschrift wird über die Browser-Technik optimal unterstützt. Auch im vollautomatisierten Betrieb ist dies oft für die endgültige Autorisierung der Aufträge essentiell. Zur Produktinformation: Web-Schnittstelle. |
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| Zentralisierter Workflow / einheitliches Arbeitsformat |
Die Payment Factory optimiert die Zahlungsflüsse des Unternehmens. Durch den Betrieb einer zentralen Applikation für das Electronic Banking im Konzern und das einheitliche Arbeitsformat reduziert sich die Zahl der Schnittstellen, die Prozesseffizienz steigt und Kosten- und Strukturvorteile können realisiert werden.
Alle Konzern-Units sind per Windows- oder Browser-Interface angebunden und der Datenaustauch mit den Banken (Zahlungsdateien/Kontoinformationen) ist zentralisiert.
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Payment Factory Solutions: Der zentrale Electronic Banking Server ist für die Außenstellen über das Browser-Interface erreichbar. Die Zahlungen werden in einem einheitlichen internen Arbeitsformat an UBIQCash übergeben. Der Datensaustausch mit den Banken (Zahlungsdateien in diversen Formaten , Kontoauszüge) erfolgt nur über das zentrale MultiCash Transfer.
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Die Payment Factory Solutions verarbeiten - auch als mandantenfähiges System - ein hohes Aufkommen von Zahlungen, die mit internationalen Kunden und Partnern abgewickelt werden. Der Zahlungsbestand wird in einem für das Unternehmen optimalen Einlieferungsformat in den Payment Flow importiert. Den Unternehmen stehen folgende Einlieferungsformate zur Verfügung:
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- Formate, die besonders effizient mit den Datenflüssen der Unternehmen gekoppelt werden können, sind CSV, XML und ERP-Formate.
- EDIFACT- und SWIFT-Formate, die von Unternehmen mit international angelegten Workflow auch präferiert werden.
- Darüber hinaus können für spezielle Anforderungen auch verschiedene nationale In- und Auslandszahlungsverkehrsformate eingesetzt werden.
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Die importierten Zahlungen werden intern als Meta-Format in einer Datenbank gehalten und zu Zahlungsverkehrsdateien verarbeitet. Das System unterstützt eine große Palette nationaler sowie internationaler Zielformate:
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- Internationale Formate gemäß SWIFT (MT100/103, MT101, MT104), SEPA sowie EDIFACT (PAYMUL, DIRDEB).
- Für Auslandszahlungen ist die Abwicklung im nationalen Clearingsystem und Format des Ziellandes am kostengünstigsten. Derzeit sind Module für folgende landesspezifische Formate (In- und Auslandszahlungsverkehr) verfügbar:
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Albanien
(nationaler Standard) |
Kasachstan
(nationaler Standard) |
Schweiz
(DTA, LSV) |
Belgien
(ABB) |
Kroatien
(nationaler Standard) |
Serbien
(nationaler Standard) |
Bosnien-Herzegowina
(nationaler Standard) |
Luxemburg
(VIR 2000, DOM 2000) |
Slowakei
(nationaler Standard) |
Bulgarien
(BISERA) |
Niederlande
(CLIEOP, BUN/BUS) |
Slowenien
(nationaler Standard) |
China
(CNAPS) |
Österreich
(V3) |
Spanien
(CSB, AEB)
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Deutschland
(DTAUS, DTAZV)
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Polen
(ELIXIR-O) |
Tschechien
(CNB) |
Frankreich
(CFONB) |
Rumänien
(nationaler Standard) |
Ungarn
(GZIRO, CSA) |
Großbitannien
(BACS) |
Russland
(Moskau-Clearing) |
Usbekistan
(nationaler Standard) |
Italien
(CBI)
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Die Kommunikation mit den Banken (Zahlungsverkehrsdateien, Kontoinformationen) erfolgt automatisch auf bankunabhängiger Basis. Die Multibankenfähigkeit resultiert aus der parallelen Unterstützung standardisierter Kommunikationsverfahren wie den deutschen und französischen EBICS Standard sowie dem international weit verbreiteten MCFT-Verfahren, die den Unternehmen ein konsolidiertes Management ihrer nationalen und internationalen Konten ermöglicht.
Überblick zum Multi-Format-Support durch die Payment Factory Solutions, der im Workflow des Unternehmens eingebettet ist.
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| Mehrwert im Detail |
Die Zahlungsdateien werden immer in der aktuellsten Version des Formates erstellt, und sind daher für die Banken optimal für das kostengünstigste Straight-Through-Processing vorbereitet. Bei der Erstellung der Zahlungsdateien werden landesspezifische Pflichtfelder und Kontoprüfungen berücksichtigt. Die spezifischen Konvertierungen werden von modular zu installierenden Komponenten durchgeführt, die leicht upgedated werden können.
Die Aktualität der Buchführung profitiert von der Verarbeitung und Interpretation landesspezifischer Rückinformationen (Rücklastschriften, Kontoauszüge, ...) zum Zahlungsbestand. Diese werden in das interne Format übertragen, nach einheitlichen Regeln bearbeitet und für die Buchhaltung ausgewertet. Sensible Zahlungsinformationen können durch benutzerabhängige Zugriffsklassen und nach Mandanten getrennte Datenprofile geschützt werden. |
| Kombinierte Produkte |
Folgende Programme können in die Payment Factory Solutions eingebunden werden:
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- Zahlungsdrehscheibe MultiCash Transfer: Vollautomatische Bankkommunikation
- Zahlungsgenerator UBIQCash: Handling nationaler / internationaler Quell- und Zielformate
- Zusatzmodule: Bedientes Finanzmanagement (z. B. Cashmanagement, Ad-hoc-Zahlungen)
- Web-Schnittstelle: Unterstützung Verteilter Arbeitsorganisation im Intra- und Extranet sowie Internet
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Vorteile
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Fallstudien
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 | kostengünstige Abwicklung von Cross Boarder Payments | | | automatisierter Zahlungs- verkehr / Straight Trough Processing | | | Entlastet das Unternehmen von der Pflege der Zahlungs- formate | | | Management internationaler Konten | | | bankunabhängige Kommu- nikation | | | Reduzierung der Schnittstellen durch Zentralisierung und ein- heitliche Datenbasis | | |
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- MultiCash Transfer
- UBIQCash
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- ... sind eingetragene Marken der Omikron Systemhaus GmbH & Co. KG
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- ist eine eingetragene Marke der Microsoft Corporation
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