Verbesserte
Effizienz

Höhere
Transparenz

Mehrwert

Regulatorische
Compliance

Die Bedeutung von XML im Zahlungsverkehr und Cash Management nimmt weiter zu

Zahlungsverkehrs- und Cash-Management-Nachrichten werden auf XML-Standards umgestellt

XML rückt immer mehr in den Mittelpunkt des Zahlungsverkehrs und des Cash Managements. Deshalb haben die zuständigen Gremien beschlossen, eine Aktualisierung auf die neueste Version, die ISO 2019, voranzutreiben. Ein Hauptantrieb ist die Initiative von SWIFT als wichtigstem Netzwerk für die Abwicklung von Interbankentransaktionen, seine seit langem etablierten MT-Nachrichten für Zahlungen und Meldungen auf neue Formate umzustellen. Ein weiterer Grund ist die Modernisierung der Abwicklungssysteme im SEPA-Raum, der vom European Payments Council (EPC) geregelt wird.

Um den Finanzinstitutionen genügend Zeit für den Übergang zu geben, planen sowohl SWIFT als auch EPC eine Koexistenzphase. Während dieser Phase, die sich in beiden Fällen bis November 2025 erstreckt, werden das alte Format/die alte Version und die neue XML-Version parallel unterstützt. Dennoch wird von allen teilnehmenden Banken erwartet, dass sie die Nachrichten der neuen Version von Anfang an akzeptieren und verarbeiten.

Die Umstellung auf XML und ISO 2019: mehr als eine technische Migration

Die Umstellung auf XML im Allgemeinen und die Version ISO 2019 im Besonderen ist mehr als eine technische Migration. Sie erfordert erhebliche betriebliche und infrastrukturelle Anpassungen bei allen am Zahlungsverkehr beteiligten Parteien. Die Banken müssen den gesamten Workflow für den Zahlungsverkehr und das Cash Management unter die Lupe nehmen.

Colin Smith  |  Key Account Manager  |  Omikron Systemhaus

Die Voraussetzungen für die Umstellung auf ISO 2019

Voraussetzungen und bevorstehende Änderungen

Dies ist mehr als eine technische Migration. Die Umstellung auf XML im Allgemeinen und die Version ISO 2019 im Besonderen erfordert weltweit erhebliche betriebliche und infrastrukturelle Anpassungen bei allen Beteiligten im Zahlungsverkehrsgeschäft. Für Banken könnte die Änderung der Zahlungslandschaft ein komplexer und kostspieliger Prozess werden. Andererseits können die Vorteile der neuen Formate in Bezug auf Automatisierung und reichhaltigere Informationen die Abstimmungs- und Durchsatzraten sowie die Qualität wesentlicher Dienstleistungen wie Archivierung und Geldwäschebekämpfung deutlich verbessern. Diese Faktoren werden wiederum mittelfristig die Kosten senken und die Effizienz steigern.

Da der Fokus der Änderungen auf dem Austausch von Bank-zu-Bank-Nachrichten liegt, sind unmittelbar keine Anpassungen an den Kundenkanälen erforderlich. Allerdings sind dabei zwei wichtige Punkte zu beachten: Erstens gibt es bereits eine ausgeprägte Nachfrage nach den neuen Formaten seitens der Firmenkunden, die deren Vorteile in Bezug auf Automatisierung und reichhaltigere Informationen schätzen. Zweitens ist dort, wo E-Banking-Standards reguliert werden (in Europa über den EPC und in Deutschland über die DK), zu erwarten, dass die neuen Formate die bisherigen Standards offiziell ersetzen werden, und zwar in einem ähnlichen Zeitrahmen wie bei der EPC/SWIFT-Migration.

Passgenaue Lösungen für alle Szenarien

Die E-Banking-Kundenlösungen von Omikron sind auf den bevorstehenden Wandel gut vorbereitet. Außerdem verfügt die leistungsstarke digitale Banking-Plattform von Omikron über die notwendige Flexibilität und Funktionalität, um entsprechende Arbeitsabläufe zu etablieren und bei Bedarf anzupassen. Eine zentrale Komponente ist dabei die durchgängige Multiformat-Unterstützung, die den parallelen Einsatz der alten und aktuellen XML-Formate neben den neuen ISO 2019-Formaten möglich macht.

Zugleich können die ein- und ausgehenden Formate durch die intelligenten modularen Format-Subsysteme vollständig validiert werden. Das ausgereifte Workflow-Management erlaubt die Konfiguration von detaillierten Verarbeitungsprozessen nach dem Business Process Model and Notation" (BPMN)-Konzept. Unser spezifisches Konvertierungstool UBIQCash versetzt Sie in die Lage, eine flexible Formatkonvertierung sowohl für eingehende als auch für ausgehende Formate in beide Richtungen einzurichten.

Vorteile der Omikron-Lösungen für die ISO 2019-Migration

Format-Unterstützung

Parallele Unterstützung von Legacy-, ISO 2009- und ISO 2019-Formaten

Validierung und Verifikation

Realisiert in modularen Komponenten, die an verschiedenen Stellen der Prozesskette eingesetzt werden können

Verfügbarkeit

Vollständig realisiert in alle Produktlinien und für alle Kanäle

Konversionsszenarien

Eine flexible Konvertierung, in der Nachrichten nach Bedarf gemappt und angereichert werden können

Workflow-Management

Flexibles und konfigurierbares Workflow-Management innerhalb der digitalen Banking-Plattform von Omikron

Service und Beratung

Umfassendes Serviceangebot, von der Beratung im Vorfeld bis zur Implementierung der Lösung

White Paper: ISO 2019-Migration

Lesen Sie in unserem White Paper, wie Sie die Herausforderung der ISO 2019-Migration meistern können.

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