Denied Party Check - Sanctions Screening, Anti Money Laundering und Embargo-Check in einer Lösung

Verdächtige Zahlungen noch vor dem Versand an die Bank herausfiltern

Die Einhaltung der gesetzlichen Regelungen spielt im Zahlungsverkehr eine immer größere Rolle. So sind Unternehmen im Rahmen der Anti-Terrorismusfinanzierung dazu verpflichtet, jede ausgehende Transaktion gegen Sanktionslisten abzugleichen. Bei Verstößen gegen diese Regelung droht den Betroffenen neben den rechtlichen Konsequenzen ein großer Vertrauensverlust, sollte ein solcher Fall öffentlich werden. Um Verstöße gegen Sanktionslisten zu verhindern, sollten Sie als Unternehmen daher geeignete „Sanctions Screening“-Prüfungen in Ihren Banking-Prozessen verankern.

Mit der Erweiterung „Denied Party Check“ für die MultiCash^® Payment Factory kommen Sie Ihren gesetzlichen Verpflichtungen nach und erhalten eine in Ihr zentrales Electronic Banking-System integrierte Lösung, mit der Sie Ihren gesamten Zahlungsverkehr überwachen können. Dabei werden sowohl sämtliche Transaktionen aus Ihren Vorsystemen, als auch manuell erfasste Zahlungen berücksichtigt. Der Datenabgleich ist so ausgelegt, dass der manuelle Aufwand so gering wie möglich gehalten wird. Zu diesem Zweck ermöglicht der Denied Party Check nicht nur ein automatisiertes Sanctions Screening anhand verschiedener Sanktionslisten, sondern gleicht auffällige Transaktionen zusätzlich mit „Whitelists“ ab, in denen als vertrauenswürdig eingestufte Partner enthalten sind.

Im Falle einer auffälligen Transaktion wird nicht die gesamte Zahlungsdatei abgelehnt, vielmehr wird diese gesplittet, so dass alle regelkonformen Transaktionen an die Kreditinstitute übertragen werden können. Auf allen Ebenen des Zahlungsprozesses findet eine Protokollierung gemäß den Audit-Vorgaben statt. Darüber hinaus können diverse Reporting-Funktionen genutzt werden.

Der Denied Party Check ist eine Plug&Play-Lösung, die ohne großen Projektaufwand in Ihre bestehende MultiCash Payment Factory integriert werden kann.

 

Merkmale und Optionen

• Erfüllung aller regulatorischen Anforderungen - Denied Party Check, Sanctions Screening, Anti Money Laundering und Embargo-Check in einer Lösung
• Vollintegrierte Lösung für Ihr zentrales Banking-System zum Screening des ausgehenden und eingehenden Zahlungsverkehrs
• Screening von Stammdaten aus ERP-Systemen über vordefinierte Schnittstellen
• Automatisierter Abgleich aller Transaktionen mit den gängigen internationalen Sanktionslisten sowie einer Vielzahl von weiteren, nationalen Listen
• Höchste Flexibilität durch die bedarfsgerechte Auswahl der Sanktionslisten und die Option zur Hinterlegung zusätzlicher unternehmensinterner Positiv- und Negativlisten (Denied Party Checks)
• Datei-Splitting bei Treffern und somit automatische Weiterverarbeitung der unkritischen Transaktionen
• Tägliche Aktualisierung der Sanktionslisten
• Revisionssichere Protokollierung mit umfangreichen Reporting-Funktionen
• Geringer Projektaufwand durch Plug & Play-Lösung

Informationen zu unserer Gesamtlösung für die effiziente Verwaltung der Bankbeziehungen (Konten, Vollmachten, Gebühren und Compliance-Prüfungen) erhalten Sie auf unserer Seite Bank Relationship Management.